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¿Cuándo contar con un asesor financiero?

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Cuando alguien quiere administrar de manera eficiente sus finanzas personales, una de las mejores cosas que puede hacer es contratar a un asesor financiero, puesto que este le guiará en todo el proceso, para aprovechar al máximo cada centavo.

Estos asesores financieros pueden ser de gran ayuda en todos los aspectos relacionados con el manejo del dinero, incluyendo inversiones, ahorros, planificación y mucho más. Es por esto que resulta crucial contar con un asesor de confianza de empresas como Aspain 11.

Entre las diversas situaciones financieras en las que se puede requerir la ayuda de un asesor financiero están:

Las inversiones

En internet abundan las historias de personas que se hicieron millonarias y dejaron sus empleos gracias a aprender a invertir, sin embargo, esto no es nada sencillo.

Lo más importante de invertir es saber en qué y cómo se está invirtiendo, y si esta inversión será realmente beneficiosa o no. Es normal cometer errores y perder algo de dinero, sobre todo si se está empezando.

En estos casos, un asesor financiero puede guiar a la persona que desea empezar a invertir, para que pueda hacerlo de la manera más segura posible, mientras aprende más sobre esto. Estas inversiones pueden ser en el sector inmobiliario, en el mercado de valores, o en otros tipos de inversiones dependiendo del perfil de riesgo y objetivos financieros del cliente.

Las deudas y el presupuesto

Otro caso en el que puede ser de gran ayuda un asesor financiero es en las deudas y el presupuesto mensual de gastos.

Para las personas con muchas deudas puede parecer imposible salir de esto, y usualmente tienen que vivir con presupuestos muy ajustados. Al contratar un asesor financiero, este puede crear un plan para pagar la deuda poco a poco, a la vez que puede diseñar un presupuesto mucho más realista y perfectamente ajustado a la persona en cuestión.

La jubilación

Nunca se es demasiado joven para pensar en la jubilación. Al contrario, en cuanto más pronto se toman medidas, mejor.

El asesor financiero puede ayudar a generar planes realistas para alcanzar las metas financieras referentes a la jubilación. Para esto, también se encarga de elegir el mejor plan de jubilación según el perfil del cliente.

La planificación patrimonial

La planificación patrimonial se refiere al patrimonio que se distribuye después del fallecimiento, algo muy importante cuando se tienen hijos, o alguien a quien se desea dejar algo si llega a pasar lo peor. Con la ayuda del asesor financiero, esto puedo quedar perfectamente planeado, evitando que los beneficiarios del patrimonio tengan que pagar algún tipo de impuesto por ello.

Los ahorros

Para muchas personas resulta sumamente difícil ahorrar, independientemente de para qué sean estos ahorros. Un asesor financiero puede ayudar a las personas a recortar gastos innecesarios y buscar la forma más eficiente de ahorrar dinero.

Estos ahorros pueden ser para:

  • Comprar una casa.
  • Un automóvil u otro tipo de transporte.
  • Planear viajes de vacaciones.
  • Ahorros para la educación de uno mismo o de un familiar.

En cualquiera de estos casos, el asesor financiero puede facilitar el proceso y guiar al cliente para que llegue a sus objetivos de forma mucho más sencilla y controlada.

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